2016年7月4日月曜日

2016年6月アセットアロケーション確認


毎月恒例、アセットアロケーション確認です。

イギリスによるEU離脱が世界市場を揺るがせた月でしたね。さてどうなったかな?



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目標比率はそれぞれ以下の通り。

先進国株式:52%
新興国株式:13%
国内債券:35%



また、購入している商品は以下の通り。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド
野村インデックスファンド・新興国株式




私の投資方針 2015年改で書いた通り、プラスマイナス5%以上の乖離でリバランスを発動させる予定でした。国内債券がぴったり+5%の乖離、来月初のリバランスをすることになるかもしれません。

リバランスといっても、高くなったファンドを売却して安くなったファンドを購入すると税金を取られるので、安くなったファンドをスポット買いする方法で。また、目標比率に一気に合わせる方法と、規定の乖離率を下回る程度にする方法とありますが、追加投入できる資金に限りがあるため後者でいきます。




今月も現金比率はゼロでした。







インデックス投資のバイブル(?)はこちら↓インデックス投資に興味がある人は是非。非常に読みやすいです。

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個人的にはこちら↓もわりとオススメですよ。

なぜ投資のプロはサルに負けるのか?
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ではまた来月。


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